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未按照规定报送可疑交易报告是什么意思?

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发表于 2020-4-11 20:36 | 显示全部楼层 |阅读模式
未按照规定报送可疑交易报告是什么意思?

“未按照规定报送可疑交易报告”行为,是指负有反洗钱义务的金融机构(此处为反洗钱义务机构的统称),未按照反洗钱法律的规定,向指定的国家金融情报中心提交与行为的金额无关但可能与法律规定的洗钱活动有关的情况报告的行为。

“未按照规定报送可疑交易报告”行为与“未按照规定报送大额交易报告”行为的区别

在我国反洗钱法律中,“未按照规定报送可疑交易报告”行为与“未按照规定报送大额交易报告”行为是性质不同的两个行为。虽然国际反洗钱标准并无“大额交易报告”,但大额交易,尤其是大额现金交易具有很高的反洗钱情报价值,因此,我国反洗钱法律制度单独设置大额交易报告有不可忽视的制度价值。

将两种行为作为不同类型(或者不同性质)的违法行为在行政处罚上有重大意义。如果认为这两种行为是同类型的违法行为,当金融机构同时有这两种行为时,在行政法上只能作为一个行为进行处罚,此为行政法理论上的“连续犯”,反之,则可以并罚。

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