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平安银行因3项支付清算违规遭罚没739万

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发表于 2019-6-4 08:19 | 显示全部楼层 |阅读模式
央行温州市中心支行日前公开的一张行政处罚单显示,平安银行温州分行因存在3项支付违规事项被处以罚款570.7万,没收违法所得169.1万,罚没金额合计739.8万。


主要原因:

一是存在为非法平台提供支付服务等违反有关清算管理规定的行为。监管根据《中华人民共和国中国人民银行法》,给予警告,没收违法所得人民币1,691,174.82元,并处罚款人民币5,376,880.63 元。

二是存在利用内部过渡户办理客户备付金互转的行为,监管根据《非金融机构支付服务管理办法》,处罚款人民币3万。

三是为单位商户设置个人账户作为收单账户,根据《人民币银行结算账户管理办法》,监管给予警告,处罚款人民币30万元。

对此,平安银行表示,在国家鼓励互联网金融创新、金融普惠民生的背景下,当时大部分银行都在支付结算领域开展一些创新业务。2016年,平安银行温州分行尝试开展线上支付结算业务,由于前期市场调研及风控评估不足,导致在业务拓展以及风控措施方面存在不足,此后分行积极整改、有序退出。

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