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智付支付严重违规被罚4000多万,已全面停止业务!

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发表于 2018-5-15 20:18 | 显示全部楼层 |阅读模式
日前中国人民银行深圳市中心支行开出一张巨额罚单,智付电子支付有限公司因违反支付结算管理规定:给予该公司警告,没收违法所得11,078,964.39 元,并处罚款1453 4813.47元,罚没合计金额2561 3777.86元;对该公司1名相关责任人员给予警告,处以罚款合计80万元。作出行政处罚决定日期为5月3日。


祸不单行的是,近日,国家外汇管理局也对智付电子支付有限公司进行了处罚,处罚金额1590.8万元,处罚日期为2018年4月28日。

智付支付涉及违规行为包括:违反外汇账户管理规定的, 逃汇行为, 未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料。

据了解逃汇行为是指公司、企业或者其他单位,违反国家规定,擅自将外汇存放境外,或者将境内的外汇非法转移到境外,情节严重的行为。概述本罪侵害的客体是国家的外汇管理制度。

逃汇行为
1、违反国家规定,擅自将外汇存放在境外的;
2、不按照国家规定将外汇卖给外汇指定银行的;
3、违反国家规定将外汇汇出或者携带出境的;
4、未经外汇管理部门批准,擅自将外币存款凭证、外币有价证券携带或者邮寄出境的;
5、明知用于逃汇而提供人民币资金或者其他服务的;
6、以其他方式逃汇的。

今天,智付电子支付对本次央行和外管局的处罚做出了回应,称智付电子支付有限公司认真贯彻执行人行相关规定,全面落实四项整改措施。


此前,有媒体报道称智付智付违规为境外非法企业提供通道,遭人民银行深圳中心支行要求自2017年12月起停止新增业务开展,并于2018年3月7日对智付支付做出前面停止业务并罚3万元的行政处罚,但未在官网公示。

如今罚单落地,实际罚款金额远超3万元,罚款共计2500多万元,也是本年度截至目前支付机构收到的最大的罚单。

据智付支付官网介绍,智付电子支付有限公司成立于2007年,注册资本10111万元,是智付科技集团控股的国内领先的第三方支付企业。


2012年智付获得中国人民银行颁发《支付业务许可证》,2015年获得外管局跨境外汇结算业务试点资格,是全国27家有跨境支付资质的金融机构之一。

2017年中国人民银行对第四批93家非银行支付机构《支付业务许可证》续展申请作出决定,智付电子支付有限公司成功续展。

截至目前,智付集团已成立13年时间,在多个领域谋兵布局,在去年底还以8.07亿元收购了华平股份,成为华平股份的控股股东。不过,据智付集团公开的资料显示,整个集团2014年~2015年的营业利润一般在140万~150万元之间,2016年为1341.67万元,2017年第三季度则出现大幅提升,为2212.01万元。

2018年依旧是强监管趋势,5月14日,中国人民银行支付结算司司长谢众在出席中信“党费通”产品发布暨客户签约仪式上,谢众指出,2018年,人民银行将继续大力推动我国非现金支付环境的建设,指导市场主体对企业、居民提供更加安全、便捷、高效的支付产品。同时,持续做好正本清源工作,进一步加大市场监管力度,防范化解金融风险,对各类违规支付行为的整顿处罚绝不手软,维护支付市场的公平竞争秩序,使移动支付服务更好的发挥对实体经济和普惠金融发展的促进作用。


根据央行官网最新消息显示:经查实,智付公司为境外多家非法黄金、炒汇类互联网交易平台提供支付服务,通过虚构货物贸易,办理无真实贸易背景跨境外汇支付业务。同时,智付公司未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查,未能发现数家商户私自将支付接口转交给现货交易等非法互联网平台使用,客观上为非法交易、虚假交易提供了网络支付服务。此外,智付公司还存在未严格落实商户实名制、未持续识别特约商户身份、违规为商户提供T+0结算服务、违规设置商户结算账户等违法违规行为。

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